ThetaRay公司成功完成5700萬美元融資：用AI技術反AI洗錢

基于人工智能的反洗錢（AML）平臺ThetaRay日前宣布成功完成一輪5700萬美元的融資，由Portage領投，同時有JVP、OurCrowd以及其他未透露姓名的早期投資方參與。這一融資將ThetaRay的總融資金額提升至1.6億美元。ThetaRay的AML平臺具備自動掃描和識別銀行及其他金融機構的非法交易活動的能力，獲得了眾多支持者的青睞，其中包括荷蘭銀行、通用電氣、阿里巴巴、普華永道以及SVB Financial等公司。目前，ThetaRay尚未公布公司的估值數據。

　　這家初創公司，致力于應用人工智能技術來增強反洗錢和合規性方面的操作。

　　用魔法打敗魔法：利用AI驅動技術反AI洗錢

　　成功建立了一個高度先進的反洗錢系統——AI驅動的AML系統，利用機器學習和數據分析技術，可以快速、準確地識別可疑的交易和活動，從而降低合規風險；利用AI技術自動化了KYC過程，提高了客戶身份驗證的速度和準確性；通過AI建立了實時監控系統，可以及時檢測到可疑活動并發出警報，有助于減少潛在的合規風險。

　　近日，“AI詐騙正在全國爆發”，話題沖上熱搜，那么，AI詐騙方法有哪些呢？

　　聲音合成

　　騙子通過騷擾電話錄音等來提取某人聲音，獲取素材后進行聲音合成，從而可以用偽造的聲音騙過對方。

　　AI換臉

　　人臉效果更易取得對方信任，騙子用AI技術換臉，可以偽裝成任何人，再通過視頻方式進行信息確認。

　　騙子首先分析公眾發布在網上的各類信息，根據所要實施的騙術，通過AI技術篩選目標人群。在視頻通話中利用AI換臉，騙取信任。

　　AI程序篩選受害人

　　騙子利用AI來分析公眾發布在網上的各類信息，根據所要實施的騙術對人群進行篩選，在短時間內便可生產出定制化的詐騙腳本，從而實施精準詐騙。

　　人工智能的快速發展，是把雙刃劍。隨著國內人工智能快速發展，利用人工智能學習區塊鏈、先進技術等熱潮也隨之襲來，大多數人們都感受到人工智能帶來的便利。

　　相關監管政策也逐步落實。由國家互聯網信息辦公室等七部門聯合發布的《生成式人工智能服務管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）于8月15日正式施行，這也是我國首個針對生成式人工智能產業的規范性政策。

　　“面對新的技術，制度的出臺不僅僅是規范其發展，更是良性引導和鼓勵創新。”北京社科院研究員、中國人民大學智能社會治理研究中心研究員王鵬對《證券日報》記者表示，《辦法》在明確行業規范的同時，也進一步促進了生成式人工智能應用加速落地。